下一个雷曼兄弟?百年投行陷破产传闻,真相如何?-超人-基金减持银行巨头,股价大跌超10%, 什么情况?

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下一个雷曼兄弟?百年投行陷破产传闻,真相如何?"超人"基金减持银行巨头,股价大跌超10%, 什么情况? 下一个雷曼兄弟?百年投行陷破产传闻,真相如何?"超人"基金减持银行巨头,股价大跌超10%, 什么情况?

国内小长假前后,资本市场并不平静。

近日,澳洲广播公司记者David Taylor的一则关于一间大型投资银行濒临破产的报道引发热议,多方信源指向欧洲知名投行瑞士信贷。瑞信的股价于近日暴跌,触及历史低点,五年期信贷违约掉期利差(CDS)则持续飙升,坊间担心其或将成为“下一个雷曼兄弟”。

国庆假期,港股周一开盘后,金融股也有所影响。其中邮储银行盘中一度跌超12%,海通证券跌7%,广发证券、中国人保、新华保险跌超4%。消息面上,9月29日,李嘉诚基金会通过场内交易减持邮储银行5万股H股。今年下半年以来,李嘉诚基金会已累计减持约8318.9万股邮储银行H股,估计套现约3.4亿至4.5亿元人民币。

瑞士信贷股价创新低,百年投行身陷破产风波

近日,百年投行瑞士信贷被传已陷入困境,甚至有破产的可能。

券商中国记者从多位外资行人士处获悉,相关传言近几日已在圈内发酵,“几乎全球的同行都在讨论。”此外,也有圈内人士向券商中国记者表示,该传言具有一定的可信度,有一些瑞信的员工已经在积极寻找新的工作机会。

面对传言,资本市场迅速给出反馈。瑞信的股价于近日下跌,最新收盘于3.92美元,触及历史低点。该公司目前的总市值仅有102.34亿美元。

彭博数据显示,瑞信的五年期信贷违约掉期利差(CDS,Credit Default Swap)持续飙升至2009年最高水平,违约风险高企,接近雷曼兄弟破产以来的最高水平。

据路透社报道,瑞信首席执行官 Ulrich Koerner于上周五在一份备忘录中向内部员工表示,该公司目前拥有强大的资本基础和流动性状况。瑞信于上周一表示,该公司正在推进包括潜在资产剥离和资产出售在内的审查工作。据了解,瑞信正在尝试向投资者寻求新的资金,以谋求对其投资银行进行彻底改革。

10月3日凌晨,Ulrich Koerner在社交平台上再次重申了其在上周五的备忘录内容。

华尔街日报于9月底曾报道称,瑞信曾将投资银行和私人银行的特许经营权相结合,该策略一度盈利颇丰。此后,该公司经历了一系列金融负面事件,其中包括客户Archegos在去年造成的约50亿美元的损失。

报道称,瑞信正准备大幅撤出华尔街,将自己变成一家更为精简的、风险系数更低的机构。此前,德意志银行的分析师估计,瑞信将需要至少40亿美元进行重建;加拿大皇家银行的分析师则预计,相关资金可能高达60亿美元。

近年来,经历了Archegos Capital爆仓、Greensill Capital破产等一系列负面事件,瑞信从业绩到品牌声誉都受到了较大程度的影响。

瑞信并不是唯一一家与Archegos有业务往来的银行,但在Archegos于去年3月出现爆仓后,相比高盛等债权人,瑞信在清算头寸方面慢了很多,也因此背上了巨额损失。此后,瑞信的首席风险与合规官Lara Warner、投资银行业务主管Brian Chin提出辞职,瑞信董事会成立危机处理小组,聘请外部机构进行调查。

与此同时,另一件丑闻的发生也令瑞信的声誉雪上加霜。瑞信曾向投资者出售Greensill的供应链金融产品,而Greensill在伦敦申请破产。这件事发生在Archegos爆仓的前几周,瑞信因此需至少向相关投资者返还59亿美元。

今年2月,瑞信被曝出接受包括寡头、毒贩和人贩等在内的超过1.8万名罪犯客户,并为洗钱提供帮助。瑞信被瑞士联邦刑事法院裁定有罪,面临200万瑞士法郎的罚款,并需要向瑞士政府支付约1900万瑞郎的赔偿。

瑞信在声明中“强烈否认”了对其商业行为的指控。瑞信表示,涉事案件发生在14年前,检方提起诉讼所依据的规定和原则在当时并不适用,并表示将对这一判决提出上诉。

邮储银行H股盘中跌超12%,李嘉诚基金会首次披露减持

港股周一开盘后,金融股受到相关消息影响。10月3日,邮储银行H股开盘下挫,盘中一度下跌超12%,截至券商中国记者发稿前,股价有所回升,跌10.37%至4.15港元/股。

消息面上,港交所披露易资料显示,9月29日,李嘉诚基金会通过场内交易减持邮储银行5万股H股,减持均价为4.71港元/股,套现23.55万港元(约合人民币21.35万元)。此次减持后,李嘉诚基金会对邮储银行H股持股比例由11%降至10.99%。

今年下半年以来,李嘉诚基金会已累计减持约8318.9万股邮储银行H股。根据邮储银行2022年中报,截至今年6月30日,李嘉诚基金会持有该行约22.67亿H股,占该行发行H股比例为11.42%。在9月29日减持后,李嘉诚基金会披露的剩余持股约21.84亿股。若按邮储银行H股价今年下半年至9月29日区间计算,李嘉诚基金会套现市值在3.79亿至4.94亿港元之间(约3.44亿至4.48亿元人民币)。

对于此次减持,李嘉诚基金会回应港媒称:“基金会的成立旨在推动慈善公益项目,所有买卖乃为支持有关目标,投资所得的收益全部拨归慈善用途。”

公开资料显示,在2016年9月邮储银行H股上市时,李嘉诚及李泽钜父子通过旗下基金会买入22.67亿股该行H股。李嘉诚基金会当时表示,“李嘉诚视之为长线投资,他对邮储行有绝对信心,并认为适合作为财务投资。”

李嘉诚基金会于1980年创立,主要专注于支持教育及医疗项目。李嘉诚至今在推动教育、医疗、公益扶贫,投放资金已超过300亿港元,其中80%在内地和香港。

9月29日,邮储银行发布日常关联交易公告显示,该行董事会通过了关于调整与中国邮政集团代理吸收个人存款业务储蓄代理费率的议案,将对定期二年、三年和五年的代理储蓄存款,分档费率分别下调15BPs、20BPs和20BPs至0.35%、0.10%和0%;对活期、定期一年的代理储蓄存款的分档费率,分别提高3BPs和2BPs至2.33%和1.10%。

根据上述调整方案,邮储银行测算后表示,以2021年代理储蓄存款为基础,按照调整后的分档费率测算,该行2021年的储蓄代理费将由933.76亿元降至923.70亿元,下降10.06亿元;综合费率由1.29%下降至1.27%,下降2BPs。

对于储蓄代理费率的调整方案,国内外研究机构发布研报称,此举总体上对邮储银行有积极影响。

摩根大通表示,费率调整对邮储银行财务影响略为正面,预期将带动明年盈利增长1%。此前,市场已形成了该行将调整不同存款期限的代理费率的预期,但此次存款代理费下调幅度可能未达到投资者预期,因此相信股价反应在短期内可能是中性或轻微负面。同时,摩根大通表示,邮储银行仍然为中国内地银行业首选,因为预计其将成为乡村振兴举措及零售复苏的主要受惠者,估值具有吸引力。

中信建投发布的研报认为,“长远来看,调整代理费率的新方案从机制上进一步促进代理网点向财富管理银行转型,充分发挥网点和客群的优势。提高活期和短久期存款代理费率的同时降低长久期存款代理费率,将督促基层更好地落地执行财富管理转型,通过财富管理业务更好地维护客户关系,从而沉淀活期资金。”

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标签: #银行 #雷曼兄弟 #邮储银行